Как выйти из зоны высокого риска по 115 и 161 ФЗ
Зона высокого риска – что это и как вернуть себе зеленую зону в банке?
Что делать: первые шаги
- Узнайте, что именно ограничил банк — Отказ в одной операции, блокировка карты, отключение онлайн-банка или запрос документов — это разные ситуации. Спросите в банке письменно, какое ограничение введено и по какому закону.
- Ответьте на запрос банка в срок — Если банк запросил документы, соберите их быстро и полно. Молчание банк считает подтверждением подозрений.
- Подтвердите происхождение каждой крупной суммы — Подойдут договоры, расписки, справки о доходах, выписки из другого банка, документы о продаже имущества. Объясните и связь между поступлением и последующим переводом.