Какие риски и последствия у схемы с номинальным ИП
Схема с номинальным ИП незаконна: человек оформляет ИП на себя, а деньги через счёт гоняет другой. Банк заблокирует счёт по закону о противодействии отмыванию, налоговая начислит налоги со всех оборотов на того, на кого записано ИП, а при крупных суммах возможно уголовное дело — и для номинала, и для того, кто им пользуется.
Коротко на видео
Юрист коротко объясняет, что происходит и что делать в первую очередь — простым языком.
- —Не оформляйте ИП для чужого бизнеса
- —Не передавайте карту, счёт и вход
- —Если уже согласились — остановите операции
Пошагово
- 01Не оформляйте ИП для чужого бизнесаОбещанные 30 тысяч в месяц несопоставимы с риском: все налоги, долги и вопросы следователя будут адресованы вам.
- 02Не передавайте карту, счёт и входДоступ к счёту третьему лицу — признак дроппера. Банк закроет онлайн-банк, а за передачу средств платежа грозит уголовная ответственность.
- 03Если уже согласились — остановите операцииЗаберите доступ к счёту и электронной подписи, смените пароли, отзовите доверенности. Сохраните переписку о том, кто на самом деле вёл дела.
- 04Закройте ИП и сдайте отчётностьЗакрытие ИП не снимает налогов за прошлый период, но останавливает новые обороты на ваше имя. Подайте декларации и посмотрите, что начислено.
- 05На вопросы налоговой отвечайте с юристомОбъяснение о происхождении денег на счёте придётся дать в любом случае. Как его дать, чтобы не навредить себе, лучше решить до вызова.
Нажмите на дело — откроется решение в нашей базе практики. Номер можно сверить на официальном сайте суда.
Выигранные дела
Выиграно 1 214 дел в разделе «Налоговые споры». Данные из открытых баз судов — номер каждого можно проверить.
ИФНС требовала уплату транспортного налога с мужчины, суд отменил взыскание из-за отсутствия регистрации авто в базе ГИБДД.
Женщина оспаривала штраф за непредставление уведомлений о контролируемой иностранной компании, суд снизил штраф частично.
Налоговый орган требовал штраф с физлица за просрочку НДФЛ, суд отказал из-за пропуска срока исковой давности.
Похожая ситуация? Разберём и оценим шансы
Консультация юриста с письменным правовым заключением: правовая позиция, документы и план действий. Заключение подтверждает, что мы отвечаем за сказанное, и по нему можно действовать как по инструкции. 5 000 ₽ при оплате в момент консультации, 3 000 ₽ при предоплате.
Коротко о главном
Могут ли посадить за долги при банкротстве и какие последствия
За сам факт долга, просрочку кредита или микрозайма и само банкротство не сажают. После банкротства последствия связаны не с тюрьмой, а с ограничениями, которые перечислены в законе о банкротстве: это ограничения на открытие фирм, роль генерального директора или учредителя, а также на руководство микрофинансовой или иной финансовой организацией. Подробнее →
Что делать при блокировке счета банком по риск-моделям
Если банк заблокировал счёт по риск-моделям, предоставьте документы о происхождении средств. Банк обязан рассмотреть их и разблокировать счёт, если операция легальна. Подробнее →
Как управлять рисками для финансового роста
Риском управляют до вложения денег, а не после. Сначала подушка на несколько месяцев расходов, потом проверка, кто берёт деньги и что закон защищает, и только потом вложение суммы, потерю которой вы переживёте. Подробнее →
Отвечаем на частые вопросы
что будет если использовать номинального ип для прогонки денег?
Это незаконно и может привести к уголовной ответственности для номинального ИП и лица, использующего его.
может ли банк заблокировать счет номинального ип?
Да, банк может заблокировать счет при обнаружении несоответствий между деятельностью и финансовыми операциями.
какие меры принимает налоговая при использовании номинального ип?
Налоговая может начать проверку и применить иные меры контроля, вплоть до уголовного преследования.
как снизить риски при ведении бизнеса через ип?
Рекомендуется вести деятельность через собственное ИП и контролировать все финансовые операции.
можно ли передавать использование ип другому человеку?
Оформление ИП с целью передачи его использования другому лицу несёт значительные риски и не рекомендуется.
Подробный разбор темы
Как выглядит схема
Знакомый предлагает: оформи ИП на себя, отдай мне счёт и электронную подпись, я буду гнать через него свои деньги, а тебе платить 30 тысяч в месяц. По документам бизнес ваш. На деле им распоряжается другой человек.
Читать полностью
Это незаконно. Того, на кого оформлено ИП, называют номиналом или дроппером, того, кто гоняет деньги, — обнальщиком. Отвечать будут оба, но первым — номинал, потому что всё записано на него.
Что сделает банк
Банк следит за операциями по закону о противодействии отмыванию доходов, 115-ФЗ. Если обороты не совпадают с заявленной деятельностью, деньги приходят и сразу уходят или снимаются наличными, банк запрашивает документы. Объяснить чужие операции номинал не может. Итог — отказ в операциях, блокировка онлайн-банка, расторжение договора и попадание в группу высокого риска. С такой отметкой счёт в другом банке открыть трудно.
Что сделает налоговая
Доходы ИП — это доходы человека, на которого он оформлен. Налоговая начислит налог не на 30 тысяч, которые вы получили, а на все миллионы, прошедшие по счёту. Плюс пени и штраф за неуплату.
На упрощёнке есть и второй риск. Порог дохода, после которого ИП платит НДС, постепенно снижают — до 10 млн ₽ в год. Чужие обороты легко его превысят, и тогда к налогу по упрощёнке добавится НДС.
ИП отвечает по долгам всем своим имуществом. Закрытие ИП долги не снимает: они остаются за человеком.
Уголовная ответственность
При крупных суммах схема может стать уголовным делом. Обнальщику грозит ответственность за незаконную банковскую деятельность, номиналу — за уклонение от уплаты налогов и за передачу третьим лицам доступа к счёту и средствам платежа. Ссылка на то, что вы «только дали паспорт», не спасает: подпись под документами ваша.
Если вы уже в схеме
Остановите её сразу. Заберите доступ к счёту и подписи, смените пароли, отзовите доверенности. Сохраните переписку и переводы, из которых видно, кто на самом деле распоряжался деньгами. Закройте ИП и сдайте отчётность за время работы.
К допросу в налоговой или полиции готовьтесь заранее и с юристом: от первых объяснений зависит, будете вы в деле свидетелем или обвиняемым.
Лучше отказаться от подработки сегодня, чем получить повестку завтра.
Нужен разбор именно вашей ситуации?
Консультация юриста с письменным правовым заключением: правовая позиция, документы и план действий. Заключение подтверждает, что мы отвечаем за сказанное, и по нему можно действовать как по инструкции. 5 000 ₽ при оплате в момент консультации, 3 000 ₽ при предоплате. Вы решаете сами — никто не звонит первым.