Как избежать уголовной ответственности за преднамеренное банкротство
Преднамеренное банкротство — это действия, которые заведомо лишают возможности расплатиться с кредиторами: вывод имущества, продажа задёшево, сделки с родственниками. Уголовная ответственность по ст. 196 УК наступает при ущербе кредиторам свыше 2 250 000 рублей, наказание — до шести лет лишения свободы. Защита одна: не прятать имущество, сделки совершать по рыночной цене и с документами, а все долги и сделки раскрыть в заявлении.
Коротко на видео
Юрист коротко объясняет, что происходит и что делать в первую очередь — простым языком.
- —Не переоформляйте имущество на родных
- —Продавайте по рыночной цене
- —Храните документы о каждой сделке
Пошагово
- 01Не переоформляйте имущество на родныхПродажа или дарение квартиры и машины родителям, детям, супругу и людям, прописанным с вами, — первое, что проверят управляющий и кредиторы. Такие сделки за три года до дела оспаривают, а умысел на вывод имущества становится поводом для проверки по ст. 196 УК.
- 02Продавайте по рыночной ценеЦена заметно ниже рынка — признак сделки во вред кредиторам. Перед продажей соберите объявления о похожих вещах или закажите оценку и сохраните её.
- 03Храните документы о каждой сделкеДоговор, платёжные документы, выписка со счёта и подтверждение, на что ушли деньги. Без них даже честная продажа выглядит как сокрытие.
- 04Не тратьте целевой кредит на другоеДеньги по ипотеке или автокредиту, ушедшие на старые долги, суд расценит как недобросовестное наращивание долгов. От такого долга могут не освободить, а при обмане банка возможна отдельная уголовная статья.
- 05Укажите все долги и сделки в заявленииВ заявлении перечисляют всех кредиторов и все сделки с имуществом дороже 300 000 рублей за три года. Долг, которого нет в списке, не спишут, а скрытая сделка — повод проверить умысел.
- 06Если проверка началась — объясняйтеУправляющий обязан дать заключение о признаках преднамеренного банкротства за период не меньше двух лет до дела. Передайте ему документы и объяснения по каждой сделке: отказ передать документы сам по себе — основание не освобождать от долгов.
Нажмите на дело — откроется решение в нашей базе практики. Номер можно сверить на официальном сайте суда.
Выигранные дела
Выиграно 3 566 дел в разделе «Действия судебных приставов». Данные из открытых баз судов — номер каждого можно проверить.
Компания оспаривала постановление судебного пристава об индексации задолженности, суд признал постановление незаконным.
Мужчина оспаривал отмену возбуждения исполнительного производства по взысканию долга, суд отменил отмену и восстановил производство.
Мужчина оспаривал временный запрет на выезд из РФ, суд признал действия приставов незаконными и отменил ограничение.
По каким условиям принимают решение
- Добросовестность должника
Скрыли имущество или доход от управляющего, дали банку ложные сведения при получении кредита — суд откажет в списании (п. 4 ст. 213.28 Закона № 127-ФЗ).
- Сделки за три года до дела
Управляющий смотрит, что вы продавали и дарили: квартира родственнику, машина за бесценок, возврат долга одному кредитору перед банкротством. Такие сделки оспаривают (ст. 61.2, 61.3 Закона № 127-ФЗ, ст. 10, 168 ГК). Отменяют не все, но объяснить придётся каждую.
- Полнота списка кредиторов
Долг, который не внесли в список при подаче заявления, не спишут. Указывать нужно всех, включая займы у знакомых и долги по распискам.
- Основание для процедуры
При долге свыше 500 тысяч рублей и невозможности платить всем кредиторам заявление подают обязательно, в 30 рабочих дней (п. 1 ст. 213.4). При любой сумме подать можно, если ясно, что платить в срок не сможете — ждать трёх месяцев просрочки не нужно (п. 2 ст. 213.4).
- Какие долги не спишут в любом случае
Алименты, возмещение вреда жизни и здоровью, зарплата работникам, моральный вред и субсидиарная ответственность остаются после процедуры (п. 5 ст. 213.28). Текущие платежи, возникшие после принятия заявления, тоже.
- Что останется у вас
Единственное жильё без ипотеки не продают, кроме случая, когда оно явно дорогое и суд заменит его на скромное (ст. 446 ГПК). Из дохода исключают прожиточный минимум на себя и детей (ст. 213.25), остаются обычные вещи быта.
Похожая ситуация? Разберём и оценим шансы
Консультация юриста с письменным правовым заключением: правовая позиция, документы и план действий. Заключение подтверждает, что мы отвечаем за сказанное, и по нему можно действовать как по инструкции. 5 000 ₽ при оплате в момент консультации, 3 000 ₽ при предоплате.
Коротко о главном
Как избежать уголовной ответственности при покупке машины
Покупатель, который не знал, что машина угнана или документы поддельные, не отвечает за кражу, угон и подделку: эти статьи требуют умысла. Но угнанную машину изымут и вернут владельцу, а деньги придётся взыскивать с продавца. Уголовный риск появляется, если покупатель знал о происхождении машины или пользуется документами, зная, что они поддельные. Подробнее →
Как проверить карты и избежать уголовной ответственности дроппера
Дроппер — человек, через чьи карту или счёт проводят чужие, обычно украденные деньги. Уголовная ответственность грозит тому, кто сознательно передал карту или доступ к онлайн-банку либо сам пересылает деньги по чужим указаниям. Чтобы не оказаться в схеме, проверьте свои счета в личном кабинете налогоплательщика, закройте лишние и никому не передавайте карты и коды. Подробнее →
Как избежать уголовной ответственности за обналичивание через ИП
Надёжный способ один — не участвовать: не регистрировать на себя ИП или фирму для чужих операций и не отдавать никому карты, доступ к онлайн-банку и электронную подпись. Если это уже случилось, прекратите операции, заберите доступ, отзовите доверенности и до объяснений в полиции или налоговой обратитесь к адвокату. Налоги и долги ИП в любом случае числятся за тем, на кого он зарегистрирован. Подробнее →
Отвечаем на частые вопросы
как избежать уголовной ответственности за преднамеренное банкротство
Избегайте операций с имуществом, которые могут быть расценены как сокрытие активов, подтверждайте сделки документами и соблюдайте рыночную стоимость имущества.
какая статья УК РФ отвечает за преднамеренное банкротство
Ответственность установлена статьёй 196 Уголовного кодекса РФ.
Подробный разбор темы
Что такое преднамеренное банкротство
Преднамеренное банкротство — не само банкротство, а действия или бездействие, которые заведомо делают человека неспособным расплатиться с кредиторами. Пример: набрать кредитов, переписать квартиру и машину на родственников, а потом подать на банкротство. По ст. 196 УК отвечает и гражданин, и руководитель компании.
Читать полностью
Чем это грозит
Уголовная ответственность наступает при крупном ущербе кредиторам — свыше 2 250 000 рублей. Наказание по первой части статьи — штраф, принудительные работы или лишение свободы на срок до шести лет. Если ущерб меньше, последствия всё равно есть: за те же действия предусмотрен штраф по ст. 14.12 КоАП, а главное — суд вправе завершить банкротство без освобождения от долгов. Тогда процедура пройдена, ограничения получены, а долги остались.
Какие действия считают подозрительными
Финансовый управляющий обязан проверить сделки должника за период не меньше двух лет до дела и дать заключение, есть ли признаки преднамеренного или фиктивного банкротства. Заключение уходит в суд и кредиторам, при признаках преступления — в правоохранительные органы. Подозрение вызывают:
- продажа или дарение имущества близким: родителям, детям, супругу, людям, прописанным в одной квартире;
- цена заметно ниже рыночной;
- сделки сразу после получения кредитов или перед первой просрочкой;
- целевые кредиты, потраченные на другое, и новые кредиты на погашение старых;
- наличные расчёты без следа в банке.
Безопасного срока «полгода до и после кредита» в законе нет. Сделки за год до дела оспаривают по цене, за три года — по умыслу навредить кредиторам, а сделки с заинтересованными лицами проверяют строже всего.
Как вести себя, если долги уже есть
Не прячьте имущество: продать можно, но по рыночной цене, постороннему человеку, с деньгами на счёт и понятным расходом этих денег. Сохраняйте договоры, платёжки, выписки, оценку. Не берите новые кредиты, если понимаете, что платить нечем: это и есть то самое «заведомо», которое ищет следователь. Не пользуйтесь схемами «переоформим на бабушку» и «оформим кредиты по справке, потом спишем»: предлагают их те, кто отвечать не будет.
Как подать заявление, чтобы не навлечь проверку
В заявлении о банкротстве укажите всех кредиторов и все долги, а также сделки с имуществом дороже 300 000 рублей за три года. Неуказанный долг не спишут, а скрытая сделка — прямой повод для проверки умысла. Передайте управляющему все документы, которые он запросит: отказ передать их сам по себе — основание не освобождать от долгов. Если управляющий или кредитор уже заявили о признаках преднамеренного банкротства, по каждой сделке подготовьте объяснение: зачем совершили, какую цену получили, куда ушли деньги. Честная история с документами — то, что отличает несчастливого должника от обвиняемого.
Нужен разбор именно вашей ситуации?
Консультация юриста с письменным правовым заключением: правовая позиция, документы и план действий. Заключение подтверждает, что мы отвечаем за сказанное, и по нему можно действовать как по инструкции. 5 000 ₽ при оплате в момент консультации, 3 000 ₽ при предоплате. Вы решаете сами — никто не звонит первым.